Las autoridades de EE.UU. y las fuerzas del orden público a nivel mundial tomaron medidas sin precedentes la semana pasada contra un intercambio de criptomonedas, acusando a la empresa y arrestando a su propietario por cargos de lavado de más de US$ 700 millones como parte de un esquema de financiamiento ilícito ruso.
El Departamento de Justicia de EE. UU. (DOJ) y el Departamento del Tesoro anunciaron cargos la semana pasada contra el intercambio de criptomonedas Bitzlato y el arresto de su propietario en Miami por facilitar la financiación ilícita rusa.
Como me dijo Carole House, exfuncionaria sénior de FinCEN y del Consejo de Seguridad Nacional de la Casa Blanca, que dirigió muchos de los esfuerzos del gobierno de los EE.UU. “otorgó FinCEN en 2021 para combatir las finanzas ilícitas rusas dirigidas a la continua guerra de agresión de Rusia contra Ucrania, así como a los grupos de ransomware que operan en Rusia que lavan sus ganancias a través de instituciones de todo el mundo”.
A los pocos minutos del anuncio “¿Qué es Bitzlato?” estaba de moda en cripto-Twitter con una letanía de feeds de relleno de emojis de repetición. Algunos incluso preguntaron (irónicamente) si el intercambio Bitzlato registrado en Hong Kong era en realidad el nombre de una nueva oferta de bebidas en Starbucks. Sin embargo, la reacción derivada de la percepción de que Bitzlato era una operación relativamente pequeña pero no cuenta la historia completa. De hecho, la acción de Bitzlato fue importante por varias razones.
El Tesoro utiliza nueva autoridad por primera vez
Primero, si bien la acción de Bitzlato se ha visto principalmente a través de una lente criptográfica, en realidad se trataba mucho más de Rusia. Desde la invasión rusa de Ucrania, EE.UU., Europa y los aliados democráticos han estado organizando una campaña de sanciones implacable en un intento de aislar a Rusia del sistema financiero mundial.
Las acciones vinculan directamente a Bitzlato con las finanzas ilícitas rusas, en particular, los mercados de ransomware y darknet, lo que permite que la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) del Tesoro emita, por primera vez, una orden de conformidad con la sección 9714 (a) de la Ley de Lucha contra el Lavado de Dinero de Rusia. Esta orden designa a Bitzlato como una "preocupación principal de lavado de dinero" en relación con las finanzas ilícitas rusas y prohíbe ciertas transmisiones de fondos que involucran a Bitzlato por parte de cualquier institución financiera cubierta.
Aunque no sea por otra razón, el primer uso de 9714(a) por sí solo hace que la acción de Bitzlato sea un gran problema. El uso de la autoridad 9714(a) en virtud de la Ley de lucha contra el blanqueo de dinero de Rusia, aprobada como parte de la Ley de autorización de defensa nacional de 2020 ( NDAA), que incluía la Ley contra el lavado de dinero de 2020, señala el enfoque del Tesoro en Bitzlato como un problema de finanzas ilícitas rusas en términos más generales. La intención de la autoridad (piense en ello como lo que hace la sección 311 de la Ley Patriota para el financiamiento del terrorismo) es aislar y aislar del sistema financiero estadounidense a las instituciones financieras extranjeras utilizadas para el lavado de dinero. Como explicó la Sra. House, “Estas medidas podrían variar desde el mantenimiento de registros o los requisitos de informes hasta incluso prohibir que las instituciones y agencias financieras de los EE. UU. participen en ciertas transferencias de fondos”. Una acción 9714 puede significar una sentencia de muerte para las instituciones financieras extranjeras.
Durante los últimos 18 meses, hemos visto a EE.UU. y a países socios ejecutar una estrategia similar a la de un bisturí de perseguir lo que el funcionario del Tesoro Todd Conklin denominó el “bajo vientre ilícito”.” del ecosistema criptográfico. Hemos visto acciones contra los intercambios con sede en Rusia que no cumplen con Suex, Chatex y Garantex, como Bitzlato, por tener controles AML débiles o inexistentes y por facilitar la actividad de ransomware y darknet.
En sus comentarios preparados, la fiscal general adjunta Lisa Monaco vinculó directamente la acción de Bitzlato con el desmantelamiento anterior de Hydra y explicó: “Hydra y Bitzlato formaron un eje de criptocrimen de alta tecnología: los compradores de Hydra financiaron compras ilícitas: drogas ilegales, información financiera robada. y servicios de piratería, desde cuentas criptográficas alojadas en Bitzlato, y los vendedores de estos bienes y servicios ilegales en Hydra enviaron ganancias delictivas a cuentas en Bitzlato, todo por una suma de más de US$ 700 millones en transferencias directas e indirectas entre 2018 y 2022". La acción de Bitzlato es otro ejemplo, como las acciones contra Suex, Chatex, Niebla: de los EE. UU. dirigidos a las partes ilícitas de la criptoeconomía sin atacar el ecosistema creciente y abrumadoramente legal.
Enviando un mensaje
Además de hacer una declaración en el contexto de Rusia, la acción de Bitzlato también tenía la intención de enviar un mensaje al espacio criptográfico más amplio de que el incumplimiento no es un comienzo. La denuncia penal del DOJ es una discusión sin precedentes sobre la falta de controles contra el lavado de dinero (AML) de una entidad y está llena de referencias a la indiferencia intencional de Bitzlato por el cumplimiento.
Según el DOJ, “Bitzlato se ha promocionado a sí mismo como que requiere una identificación mínima de sus usuarios, especificando que “no se requieren selfies ni pasaportes. . . Como resultado de estos procedimientos deficientes de conocimiento de su cliente (KYC, por sus siglas en inglés), Bitzlato supuestamente se convirtió en un refugio para ganancias criminales y fondos destinados a actividades delictivas”, incluidos US$ 700 millones en transacciones con el mercado sancionado de darknet Hydra, y US$ 15 millones en ransomware. El enfoque del Departamento de Justicia y del Tesoro en la falta de controles ALD de Bitzlato es un intento de sacar a un mal actor, particularmente uno que está facilitando las finanzas ilícitas rusas, fuera del sistema financiero, pero también está enviando un mensaje claro a otros intercambios de que las autoridades esperan un ALD sólido. control S.
Si bien los fuertes controles AML ya son la norma para los intercambios basados en EE. UU. Como Coinbase y Kraken, las acciones como Bitzlato, contra los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) que no cumplen, tienen la intención de enviar un mensaje de que cada intercambio, donde sea que esté ubicado. debe priorizar la protección contra los actores ilícitos. pero también está enviando un mensaje claro a otros intercambios de que las autoridades esperan controles ALD sólidos. Si bien los fuertes controles AML ya son la norma para los intercambios basados en EE. UU. Como Coinbase y Kraken, las acciones como Bitzlato, contra los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) que no cumplen, tienen la intención de enviar un mensaje de que cada intercambio, donde sea que esté ubicado. debe priorizar la protección contra los actores ilícitos. pero también está enviando un mensaje claro a otros intercambios de que las autoridades esperan controles ALD sólidos. Si bien los fuertes controles AML ya son la norma para los intercambios basados en EE. UU. Como Coinbase y Kraken, las acciones como Bitzlato, contra los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) que no cumplen, tienen la intención de enviar un mensaje de que cada intercambio, donde sea que esté ubicado. debe priorizar la protección contra los actores ilícitos.
Cooperación mundial
Finalmente, las acciones de Bitzlato involucraron, no solo a las autoridades estadounidenses, sino también a las fuerzas del orden de todo el mundo. En el caso de Bitzlato, las fuerzas del orden de los Estados Unidos, los Países Bajos, Francia y EUROPOL participaron en el derribo y el arresto. Por ejemplo, vimos cómo las fuerzas del orden de EE.UU. arrestaron en Miami al propietario de Bitzlato, un ciudadano ruso que vive en China. Mientras tanto, las autoridades francesas eliminaron el sitio web de Bitzlato y FinCEN usó sus autoridades para aislar a Bitzlato del sistema financiero estadounidense. Este enfoque global de las investigaciones relacionadas con las criptomonedas fue un componente clave del marco de la Casa Blanca para los activos digitales, ya que tanto el DOJ como el Tesoro proporcionaron informes sobre la importancia del compromiso y la cooperación internacionales en respuesta a la orden ejecutiva de las criptomonedas del año pasado.
El informe del Departamento de Justicia, por ejemplo, destaca la importancia de la colaboración transfronteriza, el intercambio de información y los esfuerzos de desarrollo de capacidades globales para garantizar estándares globales para la lucha contra el lavado de dinero y otros controles.
A pesar de la reacción visceral de muchos en cripto-Twitter, la acción de Bitzlato fue significativa como el primer uso de una nueva y poderosa autoridad del Tesoro y como parte de un rompecabezas mucho más grande sobre la respuesta mundial y de EE. UU. a las finanzas ilícitas y la agresión rusa en particular. Entonces, si decide pedir ese Bitzlato, dos tragos de vainilla sin azúcar, tome un sorbo sabiendo que un mal actor ha sido eliminado de la creciente economía criptográfica.
*Nota publicada originalmente en Forbes EE.UU.