Tether, una de las criptomonedas más negociadas del mundo, se convirtió en una herramienta clave para delincuentes, blanqueadores de dinero y estafadores, según un informe de las Naciones Unidas publicado el lunes, en medio de la intensificación del escrutinio legal y regulador sobre cómo se están usando los activos digitales para ayudar a actividades ilícitas.
Tether se convirtió rápidamente en la plataforma preferida para el blanqueo de capitales y las operaciones fraudulentas en el este y el sudeste de Asia, según advierte la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (ONUDD) en un informe sobre la delincuencia organizada y la banca ilícita en la región.
Tether, que no respondió inmediatamente a la solicitud de comentarios de Forbes, es una empresa que gestiona una plataforma blockchain y emite tokens digitales vinculados a monedas del mundo real con el respaldo de sus propias reservas financieras, en particular USDT, o tether, que está vinculado al dólar estadounidense uno por uno.
La agencia dijo que la estabilidad, la facilidad de uso, el anonimato y las bajas comisiones por transacción del tether contribuyeron a que el token digital se convierta en la "opción preferida" de estafadores y blanqueadores de dinero por igual, y las agencias de inteligencia de toda la región dicen que el tether figura "entre las criptodivisas más populares" utilizadas por grupos de delincuencia organizada.
Su popularidad queda ilustrada por el "creciente volumen" de casos de fraude cibernético, blanqueo de dinero y banca clandestina, según la ONU, que incluye esquemas como la "sextorsión", una forma de chantaje que amenaza con publicar contenido sexual o información sobre una persona, y el "pig butchering", un romance de ingeniería social diseñado para "engordar" a los objetivos antes de extraer dinero.
Según la ONU, en los últimos años las autoridades financieras y los organismos encargados de hacer cumplir la ley informaron de un rápido aumento del uso de equipos "sofisticados y rápidos de blanqueo de capitales" especializados en la extorsión, y los delincuentes anuncian sus servicios en plataformas de redes sociales como Facebook, TikTok y Telegram.
Las plataformas de apuestas online, en particular, "aparecieron como uno de los vehículos más populares para los blanqueadores de dinero basados en criptomonedas" -especialmente las que utilizan tether-, según el informe, que advierte de que están "alimentando la intensificación" de la "economía digital ilícita en rápido crecimiento" de la región".
"La delincuencia organizada creó un sistema bancario paralelo utilizando las nuevas tecnologías", declaró Jeremy Douglas, de la ONUDD, al Financial Times. Douglas advirtió que "la proliferación de casinos online poco o nada regulados junto con el cripto sobrealimentaron el ecosistema criminal de la región". La regulación de las criptomonedas está "muy atrasada o es prácticamente inexistente", advirtió. "Los grupos de delincuencia organizada que utilizan y se alimentan de las vulnerabilidades y debilidades lo saben".
Tether es una forma de criptomoneda conocida como stablecoin. Mientras que el valor de las criptomonedas tradicionales como el Bitcoin y el Ethereum, así como las conocidas y valiosas monedas "meme" como el dogecoin, pueden fluctuar salvajemente por poco o ningún motivo, las stablecoins están vinculadas a otros activos, en particular a dinero fiduciario como el dólar, a activos tangibles como el oro o a través de un algoritmo. Teniendo esto en cuenta, las stablecoins se consideran un relativo refugio de estabilidad en un mercado de criptomonedas por lo demás volátil e impredecible.
Estuve criticado por su falta de transparencia sobre sus tenencias en el pasado y en 2021 fue multado con 41 millones de dólares por la Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas de Estados Unidos por hacer declaraciones engañosas sobre sus reservas.
Los crecientes niveles de comportamiento ilícito en las plataformas digitales, una serie de escándalos y errores de alto perfil dentro de la industria y la creciente popularidad de las criptomonedas llevaron a un mayor escrutinio del sector por parte de las fuerzas del orden, los legisladores y los reguladores. En la actualidad, la industria opera en gran medida en las zonas grises legales de los marcos financieros existentes y carece de cualquier orientación coherente o global.
Aunque el temor a que su anonimato permita actividades delictivas parece ser una de las principales preocupaciones de los legisladores que se ocupan de las criptomonedas, el informe de la ONU citaba datos de empresas de análisis de cadenas de bloques que indican que "menos del 1%" de todos los pagos con criptomonedas son ilícitos".
En el momento de escribir este artículo, el tether tenía el mayor volumen diario de transacciones de cualquier criptodivisa por un amplio margen. En las últimas 24 horas, se habían negociado (comprado o vendido) más de 29.000 millones de dólares de tether. En comparación, los titanes de las criptomonedas Bitcoin y éter -el segundo y tercer token más negociados- negociaron alrededor de 19.000 y 13.000 millones de dólares, respectivamente, en el mismo periodo de tiempo.
95.000 millones de dólares. Esa es la capitalización total del mercado de tether. Esto hace de Tether la tercera criptomoneda más valiosa por capitalización bursátil. Vale casi el doble que el BNB de Binance, que ocupa el cuarto lugar con 48.200 millones de dólares, pero está muy lejos de la capitalización de mercado de Ether (304.000 millones de dólares) y Bitcoin (834.000 millones de dólares). En total, el tether hace alrededor del 5% del ecosistema total de criptomonedas, con un valor aproximado de 1,76 billones de dólares.
*Con información de Forbes US
