JPMorgan Chase acordó adquirir First Republic después de que los reguladores financieros incautaran el banco este lunes temprano, luego de que los esfuerzos para rescatar al prestamista regional durante el fin de semana no se materializaron, lo que llevó a la tercera gran quiebra de un banco estadounidense en 2023.
Hechos clave
Como parte del acuerdo, JPMorgan Chase asumirá todos los depósitos de First Republic y una gran mayoría de sus activos, dijo la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC) en un comunicado .
El acuerdo se produce después de que los esfuerzos para rescatar al banco regional en problemas fracasaran y First Republic fuera cerrado por los reguladores de California el lunes, y la FDIC asumió como síndico.
Como parte del acuerdo, la FDIC acordó compartir las pérdidas de la transacción con JPMorgan y la agencia federal estima que su Fondo de Seguro de Depósito recibirá un golpe de US$ 13 mil millones.
La declaración agrega que todos los depositantes de First Republic conservarán el acceso total a sus fondos ya que ahora se convierten en depositantes de JPMorgan.
Según la FDIC, First Republic tenía depósitos totales por US$ 103,9 mil millones al 13 de abril y esto parece haberse reducido en las últimas semanas, ya que JPMorgan dijo que espera asumir el control de aproximadamente US$ 92 mil millones en depósitos.
JPMorgan también asumirá aproximadamente $ 203 mil millones en activos de First Republic, incluidos US$ 173 mil millones en préstamos y alrededor de US$ 30 mil millones en valores.
Un número grande
US$ 229.1 mil millones. Ese es el valor total de los activos en poder de First Republic al 13 de abril, según la FDIC. Esto convierte al colapso de First Republic en la segunda mayor quiebra bancaria en la historia de EE. UU., eclipsando incluso la quiebra de Silicon Valley Bank en marzo, que tenía activos por un total de 209.000 millones de dólares en el momento de su quiebra.
El CEO de JPMorgan, Jamie Dimon, dijo sobre el acuerdo: “Nuestro gobierno nos invitó a nosotros y a otros a dar un paso al frente, y lo hicimos”. Dimon agregó que la oferta del banco fue diseñada "de manera de minimizar los costos para el Fondo de Seguro de Depósitos".
Antecedentes clave
La semana pasada, First Republic vio cómo sus acciones caían a mínimos históricos, hasta un 97 % desde principios de 2023, después de que el banco compartiera su informe de ganancias del primer trimestre de 2023.
En el informe, el prestamista reveló que había visto un fuerte aumento en la salida de activos y que los depósitos netos del banco cayeron un 41%.
Los depósitos totales del banco se situaron en 105.000 millones de dólares al final del primer trimestre, muy por debajo de las predicciones de los analistas de 135.000 millones de dólares.
La caída se produjo a pesar de que un grupo de grandes bancos se unieron para infundir US$ 30 mil millones en depósitos en First Republic a mediados de marzo, antes del final del primer trimestre, con la intención de reforzar la confianza de los depositantes en el banco y evitar una corrida bancaria.
El fracaso de First Republic sigue al repentino colapso de Silicon Valley Bank y Signature Bank en marzo, lo que generó temores de un contagio más amplio en el sector bancario. Los reguladores federales se vieron obligados a intervenir para asegurar todos los depósitos en Silicon Valley Bank y Signature Bank en un esfuerzo por calmar los mercados.
