Mucho se habla y debate sobre la utilización de las criptomonedas y la tecnología blockchain para actividades delictivas. El lavado de dinero a través de estos activos digitales es una preocupación para muchos gobiernos y organismos internacionales aunque los datos demuestran que no todo es blanco y negro.
Chainalysis, una empresa de software especializada en información sobre las criptomonedas, dio a conocer su informe sobre cripto delitos durante 2021, en el que reveló que menos del 1% de la economía cripto fue ilícita el año pasado.
“La mayor parte fue en inversiones, formas de pago y respaldo de valor. En esta economía es más difícil tener actividad ilícita por la transparencia que brinda la tecnología blockchain”, indicó Dan Cartolin, ejecutivo para Latam y Norteamérica de Chainalysis, en un evento al cual tuvo acceso Forbes Argentina.
Según el reporte, durante 2021 hubo un récord en la cantidad de dinero utilizado para actividades delictivas en las distintas blockchain con US$ 14 mil millones. El aumento es considerable en comparación al 2020, cuando esa cifra fue de casi US$ 8 mil millones pero tomando el total representó menos del 1%.
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“En lo que respecta a actividades ilícitas, lo que más observamos fueron estafas del tipo Esquemas Ponzi, robo de fondos y hackeos a exchanges”, indicó Cartolin. Y agregó al respecto: “Nosotros lo que buscamos es difundir esta situación para ayudar a los gobiernos y a las autoridades a combatir esto a partir de la analítica de blockchain”.
En esa línea, el experto de Chainalysis indicó que el aumento de fraudes relacionados a criptomonedas aumentó un 82% en relación al 2020. “Sobre todo a partir de empresas que hacen Rug Pulls. Suelen tener mucho marketing, influencers que hacen ruido y de un día para el otro sacan el dinero y desaparecen”, señaló Cartolin.
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En Argentina se vieron ejemplos similares a los descriptos por el experto. Generación Zoe fue el más popular de todos. De hecho, el ejecutivo de Chainalysis reveló que siguen el caso aunque prefirió no referirse al mismo porque hay “una investigación en curso”. De todas formas, sí dio consejos para evitar caer en este tipo de estafas: “Es importante estudiar la criptomoneda, analizar a las personas involucradas con el proyecto y ver si tienen casos de uso más allá del financiero”.
El cripto delito en América Latina
Según Dan Cartolin, del menos del 1% de toda la economía cripto que se utilizó para actividades delictivas, entre el 7% y el 10% ocurrió en América Latina. “Comparado a otras regiones es bajo por eso es importante mantener esa línea y trabajar para bajarla”, señaló al mismo tiempo que afirmó que la región tiene una gran adopción de las criptomonedas.
Al hablar sobre Argentina en particular, el experto sostuvo que el país está en el puesto 28 entre los 154 países que Chainalysis analiza en relación a las criptomonedas. “En América Latina está quinta. Lo que me gusta de Argentina es que hay un gran apetito por las criptomonedas. Muchos emprendimientos muy exitosos comenzaron ahí y actualmente hay interés hasta en bancos tradicionales para dar servicios con criptomonedas”, reveló Cartolin.
Para finalizar, mostró cuánto dinero ilícito circuló en el país a través de las criptomonedas en 2021: US$ 64 millones en valor ilícito fue recibido por Argentina el año pasado mientras que US$ 47 millones de valor ilícito fue enviado por Argentina en ese período. Ambas son cifras bajas al compararlas con el resto de la región.
